客户家庭流动性管理
发布日期：2015-08-05浏览：2522
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课程背景
“现金”是人们生活中必不可少的金融工具之一，主要缘于收入与支出的非同步性和意外事件发生与支出的非确定性，决定客户家庭需要进行流动性管理，简单来说就是预留部分资产以存款等形式存在，以备随时变现的需要。
课程对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问课程大纲
一、为什么客户要进行流动性管理
1、流动性管理的必要性
2、收入与支出的非同步性
3、意外与支出的非确定性：与保险产品的结合
二、分析客户流动性管理的需求
1、客户流动性管理需要考虑的因素
2、中国家庭流动性普遍偏高：偏好储蓄的缘故
3、部分家庭投资资产比重偏低
4、部分家庭负债风险偏高：房产比例过大
三、家庭流动性管理的一般工具
1、现金与现金等价物的概念
2、银行储蓄品种介绍及“复利存款”方法
3、货币市场基金特色：全民理财的评判指标
四、家庭流动性管理的融资工具
1、保单质押融资
2、信用卡融资
3、典当融资
4、其他融资模式
五、客户家庭流动性管理实例解析
1、青年家庭流动性管理
2、中年家庭流动性管理
3、老年家庭流动性管理
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